Libeo est inscrit à l’Orias (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance) en tant que IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement) sous le numéro d’immatriculation 22006349.

Les paiements que vous déclenchez sur Libeo sont effectués par un partenaire bancaire, établissement financier agréé (agrément de monnaie électronique réglementé par l'ACPR/Banque de France), nommé Swan.

Les obligations réglementaires imposent de pouvoir justifier certaines transactions. Ces obligations sont imposées par la Banque de France dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Le contrôle est susceptible d’être effectué dans le cas d’un montant payé important, mais aussi pour d’autres raisons qui ne sont pas partagées à Libeo pour des raisons de sécurité.

Lorsque vous commencez à payer sur Libeo, vous êtes plus susceptibles d’être soumis à des contrôles, car le partenaire bancaire n’a pas d’historique sur votre entreprise pour justifier vos opérations bancaires. Ainsi, plus vous utilisez Libeo pour payer vos factures, moins vous avez de chances d’être soumis aux contrôles sur vos paiements, mêmes s’il ne peuvent pas être totalement éliminés.